KYC und AML

KYC-Richtlinie von Karthala
Ventures (TBC)


Zuletzt aktualisiert: 9.
August 2025 


Das Unternehmen hält sich an die Grundsätze von
„Know Your Customer“ (KYC), die darauf abzielen, Finanzkriminalität und
Geldwäsche durch Kundenidentifizierung und Sorgfaltspflichten zu verhindern.


Das Unternehmen behält sich das Recht vor,
jederzeit alle KYC-Unterlagen anzufordern, die zur Feststellung der Identität
und des Wohnsitzes eines Nutzers auf www.megasino.win
erforderlich sind. Wir behalten uns das Recht vor, den Dienst, Zahlungen oder
Auszahlungen einzuschränken, bis die Identität ausreichend festgestellt ist –
oder aus jedem anderen Grund nach eigenem Ermessen auf Grundlage des
rechtlichen Rahmens.


Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und
führen strenge Due-Diligence-Prüfungen sowie eine laufende Überwachung aller
Kundinnen/Kunden und Transaktionen durch. Gemäß den Vorschriften zur Geldwäsche
nutzen wir – je nach Risiko, Transaktion und Kundentyp – drei Stufen der
Sorgfaltspflichten:



 
SDD — Vereinfachte
     Sorgfaltspflicht (Simplified Due Diligence): für
     Fälle mit äußerst geringem Risiko, die festgelegte Schwellenwerte nicht
     erreichen.

 
CDD —
     Standard-Sorgfaltspflicht (Customer Due Diligence):
     Standardverfahren zur Identifizierung und Verifizierung in den meisten
     Fällen.

 
EDD — Erweiterte
     Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence): für
     Hochrisikokund*innen, große Transaktionen oder Sonderfälle.



Unabhängig von den obigen Punkten gilt:

Sobald eine Nutzerin insgesamt Einzahlungen von mehr als 10.000 USD
(lebenslang) tätigt, eine Auszahlung beliebiger Höhe innerhalb von www.megasino.win beantragt oder eine verdächtige
Transaktion vornimmt bzw. versucht, muss der vollständige KYC-Prozess
abgeschlossen werden.


Während dieses Prozesses müssen einige
Basisangaben gemacht und folgende Dokumente hochgeladen werden:



 
Eine Kopie eines staatlich
     ausgestellten Ausweises mit Foto (in manchen Fällen Vorder- und
     Rückseite, abhängig vom Dokument)

 
Ein Selfie, auf
     dem der/die Nutzer*in den Ausweis in der Hand hält

 
Ein Kontoauszug/eine
     Versorgerrechnung (Utility Bill)



Leitfaden
für den „KYC-Prozess“


1)
Identitätsnachweis (Proof of ID)



 
Unterschrift ist
     vorhanden.

 
Land ist nicht
     eines der folgenden eingeschränkten Länder (Restricted Countries):

 

  
Australien und seine
      Überseegebiete

  
Frankreich und seine
      Überseegebiete

  
Deutschland

  
Niederlande und ihre
      Überseegebiete

  
Spanien

  
Union der Komoren

  
Vereinigtes Königreich

  
USA und ihre
      Überseegebiete

  
Alle von der FATF
      gelisteten Hochrisiko-/Sanktionsländer

  
Sowie alle anderen
      Jurisdiktionen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority
      als untersagt eingestuft werden

 



 



 
Vollständiger Name
     entspricht dem Kundennamen.

 
Dokument läuft nicht
     innerhalb der nächsten 3 Monate ab.

 
Inhaber*in ist über 18
     Jahre alt.



2)
Wohnsitznachweis (Proof of Residence)



 
Bankkontoauszug oder Versorgerrechnung.

 
Land ist nicht
     eines der folgenden eingeschränkten Länder:

 

  
Österreich

  
Frankreich und seine
      Überseegebiete

  
Deutschland

  
Niederlande und ihre
      Überseegebiete

  
Spanien

  
Union der Komoren

  
Vereinigtes Königreich

  
USA und ihre
      Überseegebiete

  
Alle von der FATF
      gelisteten Hochrisiko-/Sanktionsländer

  
Sowie alle anderen
      Jurisdiktionen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority
      als untersagt eingestuft werden

 

 
Vollständiger Name
     entspricht dem Kundennamen und ist identisch mit dem Namen auf dem
     Identitätsnachweis.

 
Ausstellungsdatum:
     innerhalb der letzten 3 Monate.



3) Selfie
mit Ausweis



 
Person auf dem Selfie ist dieselbe
     wie auf dem oben vorgelegten Identitätsdokument.

 
Ausweisdokument ist
     dasselbe wie unter „1)“. Foto/ID-Nummer muss übereinstimmen.



Hinweise zum
„KYC-Prozess“



 
Wenn der KYC-Prozess nicht
     erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und im System ein Support-Ticket
     erstellt. Die Ticketnummer sowie eine Erläuterung werden an
     die/den Nutzer*in kommuniziert.

 
Sobald uns alle
     korrekten Dokumente vorliegen, wird das Konto freigegeben/approved.